กองทุนดัชนีเทียบกับกองทุนที่บริหารจัดการอย่าง tích cực

ในการลงทุน การได้รับผลตอบแทน "เฉลี่ย" ของตลาดผ่านกองทุนดัชนีนั้น แท้จริงแล้วทำให้คุณได้เปรียบนักลงทุนส่วนใหญ่ เพราะผู้จัดการกองทุนส่วนใหญ่ทำผลงานได้ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยหลังจากหักค่าธรรมเนียมแล้ว การลงทุนให้ผลตอบแทนเท่ากับตลาดจึงเป็นกลยุทธ์ที่ดีกว่าในระยะยาวในเชิงสถิติ

ถึงแม้ว่าผู้จัดการกองทุนจะมีเครื่องมือที่จำเป็น แต่ผู้จัดการกองทุนส่วนน้อยเท่านั้นที่สามารถจับจังหวะตลาดได้สำเร็จในช่วงที่ตลาดตกต่ำครั้งใหญ่ บ่อยครั้งที่พวกเขาขายหลังจากราคาตกและซื้อคืนหลังจากที่ราคาเริ่มฟื้นตัวแล้ว ซึ่งอาจส่งผลให้ผลตอบแทนแย่กว่าการถือครองกองทุนดัชนีเสียอีก

กองทุนดัชนีซื้อหุ้นโดยพิจารณาจากมูลค่าตลาด ซึ่งหมายความว่ากองทุนเหล่านี้จะลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่และประสบความสำเร็จมากที่สุดมากกว่า กลไกการปรับสมดุลตัวเองนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าเมื่อบริษัทใดล้มเหลว บริษัทเหล่านั้นจะหดตัวและถูกถอดออกจากดัชนี ในขณะที่บริษัทดาวรุ่งจะเข้ามาแทนที่

ตามนิยามแล้ว กองทุนดัชนีถือหุ้นทุกตัวในดัชนีนั้น ถึงแม้ว่าจะไม่นำเงินของคุณไปลงทุนในหุ้นที่ราคาพุ่งขึ้นสูงสุด 100% แต่ก็รับประกันได้ว่าคุณจะได้ถือหุ้นนั้นไปพร้อมกับการเติบโตของมัน ในขณะที่ผู้จัดการกองทุนแบบเชิงรุกอาจเลือกที่จะไม่ลงทุนในหุ้นเหล่านั้นเลยก็ได้