اجرای قوانین KYC/AML در مقابل سیستم‌های مبتنی بر حریم خصوصی

اجرای قوانین KYC/AML چیست؟

یک معماری نظارتی اجباری که برای تأیید هویت مشتری و ردیابی تراکنش‌های مالی به منظور جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم طراحی شده است.

• شرکت‌های تحت نظارت، برنامه‌های شناسایی مشتری را اجرا می‌کنند که مستلزم اسناد رسمی دولتی، مدرک اقامت و اسکن‌های تأیید هویت بیومتریک است.
• شبکه‌های اجرایی جهانی از تجزیه و تحلیل بلاکچین برای ردیابی ردپای تراکنش‌ها در سیستم‌های دفتر کل شفاف استفاده می‌کنند تا نقل و انتقالات مشکوک را شناسایی کنند.
• بسته‌های نظارتی سختگیرانه مانند چارچوب به‌روز شده مبارزه با پولشویی اروپا، بررسی‌های انطباق را برای تراکنش‌های کیف پول میزبان در آستانه‌های خاص الزامی می‌کنند.
• مقامات مالی، مجازات‌های مالی فاجعه‌بار و اتهامات کیفری علیه مؤسساتی که کنترل‌های کافی ضد پولشویی را رعایت نمی‌کنند، وضع می‌کنند.
• سازمان‌های بین‌المللی تعیین‌کننده استاندارد، دستورالعمل‌های فرامرزی مانند «قانون سفر» را اجرا می‌کنند تا اطمینان حاصل شود که داده‌های فرستنده با تمام جابجایی‌های دارایی همراه است.

سیستم‌های اولویت‌دار حریم خصوصی چیست؟

معماری‌های نرم‌افزار رمزنگاری که برای محافظت از محرمانگی کاربر با پنهان کردن جزئیات تراکنش‌ها، جریان‌های دفتر کل و هویت شخصی به صورت پیش‌فرض ساخته شده‌اند.

• پروتکل‌های ریاضی پیشرفته مانند اثبات دانش صفر، مشروعیت تراکنش‌ها را بدون افشای داده‌های مالی حساس اساسی برای عموم، تأیید می‌کنند.
• مکانیزم شبکه، آدرس‌های مخفی خودکار ایجاد می‌کند تا ردیابی هویت گیرنده در مرورگرهای بلاک عمومی غیرممکن باقی بماند.
• پروتکل‌های نرم‌افزاری نظیر به نظیر، کدهای منبع‌بازی را اجرا می‌کنند که مستقل از مدیران شرکت‌ها یا شبکه‌های سرور متمرکز اجرا می‌شوند.
• دارایی‌های دیجیتالِ حریم خصوصی‌محور، تراکنش‌های محرمانه را به طور یکنواخت اجرا می‌کنند و آنها را از زنجیره‌های شفاف استاندارد که تاریخچه تراکنش‌ها را افشا می‌کنند، جدا می‌کنند.
• کاربران از طریق کلیدهای رمزنگاری، کنترل کاملی بر اطلاعات حساس خود دارند و وابستگی به ذخیره‌سازی داده‌های شخص ثالث را از بین می‌برند.

جدول مقایسه

مقایسه دقیق

مزایا و معایب